Преднамеренное или фиктивное банкротство, основные признаки и наказание

Преднамеренное или фиктивное банкротство, основные признаки и наказание

Зачастую многие в своей жизни сталкиваются с таким понятием, как банкротство. К банкротству прибегают в результате сложных финансовых ситуаций, но порой оно проводится для получения какой-то выгоды и весьма спланировано – преднамеренное банкротство. По каким признакам можно определить преднамеренное и фиктивное банкротство, и какие возможные последствия таких действий согласно УК РФ.

Преднамеренное или фиктивное банкротство

Появились финансовые проблемы, постоянные долги перед кредиторами и кредитными организациями. И тогда может появиться шальная мысль о том, чтобы представить целый спектакль и организовать преднамеренное банкротство, очистить себя от долгов, а потом начать все с чистого листа.

5f90b9eb869279553a335ef251f712340c680e6f_900

Однако не все так просто, как показалось. Прежде всего, надо понимать, что такие действия (управляемое банкротство) могут иметь последствия согласно УК РФ, если выявятся факты того, что вы преднамеренно преследовали цель организации фиктивного банкротства для получения экономической выгоды.

Согласно законодательства (УК РФ) преднамеренное банкротство, как и  фиктивное банкротство карается как административной так и уголовной мерой наказания в зависимости от тяжести преступления.

Понятия и признаки преднамеренного и фиктивного банкротства

Кто может произвести проверку, в какой момент возникает необходимость ее проведения. В качестве инициаторов по УК РФ для открытия и ведения проверки по делу о банкротстве могут выступать:

  • арбитражный управляющий, который ведет дело;
  • кредиторы, которые находятся в деле, и интересы которых затронуты;
  • любой из участников процесса банкротства

В интересах участников процедуры банкротства (исключая самих банкротов) раскрыть махинации, если они были при проведении процедуры банкротства, и восполнить свои денежные потери. Для проверки вашей производственной деятельности будет проведен полный финансовый анализ, вероятней всего с привлечением аудиторов и экономистов, а также инвентаризация всего вашего имущества. Будьте уверены, что при проверке будут выявляться незаконные действия согласно УК РФ по выводу финансов и активов с таким пристрастием, что вам и не снилось. И не только в момент наступления неплатежеспособности, так и задолго до ее появления.

Понятие преднамеренного банкротства

Преднамеренное банкротство в соответствии с УК РФ — это все целенаправленные действия, которые производятся менеджментом или дирекцией предприятия (физическим лицом или индивидуальным предпринимателем), и влекут за собой специально направленные действия для создания и увеличение имеющейся задолженности у субъекта хозяйствования. Результат таких действий —  невозможность заплатить кредиторам в полном объеме по своим долговым обязательствам или неспособность оплатить обязательные платежи.

В данном случае действие, ровно, как и бездействие, повлекли за собой причинение ущерба согласно УК РФ. Чтобы сделать такой вывод, должны быть веские основания и подтверждения, а также необходимые доказательства.

prednamerennoe-bankrotstvo-750x350

Признаки преднамеренного банкротства

Руководители заранее ставят цель списать имеющиеся долги предприятия под видом банкротства. Цель преднамеренного банкротства – списание с организации-банкрота всех финансовых обязательств, а для кредиторов это серьёзный финансовый ущерб.

Основной задачей преднамеренного банкротства есть введение в заблуждение кредиторов и, при помощи процедуры банкротства, избавиться от всех обязательств с минимальными потерями для себя.

Признаки преднамеренного банкротства:

  • перенаправление финансовых потоков;

Тут можно точно оценить, не на ваши ли личные счета в корыстных целях переводились денежные средства как в момент наступления состояния неплатежеспособности, так и задолго до него. Может неплатежеспособность предприятия наступила в результате проведения с вашей стороны целенаправленных действий.

  • выведение активов;

Проверяющие будут рьяно рассматривать действия по выведению активов до того момента (от одного месяца до одного года, а то и более), как вы подали заявление о банкротстве, т.к. их труднее скрыть, особенно если операции проводились через расчетные счета предприятия;

  • распродажа ликвидного и дорогого имущества предприятия;

Зачастую для этого используют фирмы однодневки, а на складе остается организации остается один неликвид, никому не нужный. Возникнет много вопросов, как это за месяц до вашего «краха» какая — то неизвестная фирма купила 80-90% дорогого и ликвидного имущества.

  • незаконный оборот наличных средств;
  • заключение заранее убыточных сделок;
  • получение кредитных средств по фиктивным показателям благонадежности.

Преднамеренное банкротство, а также фиктивные действия (управляемое банкротство) по его осуществлению — вне закона, они влекут за собой в соответствии с УК РФ административную или уголовную ответственность.

Понятие фиктивного банкротства

Фиктивное банкротство — заведомо ложное уведомления всех кредиторов и кредитных организаций о банкротстве предприятия (физического лица или индивидуального предпринимателя).

Очень сложно выделить конкретные признаки фиктивного банкротства, по которым можно его распознать и выявить. Эти понятия взаимосвязаны между собой, по законодательству России ответственность по ним одинаковая, а мера наказания определяется тяжестью причинённого ущерба.

Немаловажное значение для раскрытия факт преднамеренного или умышленного банкротства имеют знания и опыта лиц, которые занимаются раскрытием этих преступлений. Они могут либо не заметить, где искать, но вполне возможно и не знают, как искать.

Фиктивное банкротство, как и преднамеренное, наносит ущерб другой стороне, иногда очень крупный, и подлежит наказанию за совершение вами неправомерных действий.

433446_html_m7a1032fa-300x234-300x234

Последствия преднамеренного и фиктивного банкротства, ответственность

Как уже сказали, в данном случае, что преднамеренное банкротство, что фиктивное, это одного поля ягоды по получаемым последствиям.

Тяжесть последствий преднамеренного или фиктивного банкротства можно разделить (см. УК РФ) на :

  • крупный размер ущерба – свыше 1,5 млн. руб.;
  • особо крупный размер ущерба – свыше 6,0 млн. руб.

Определяют размер ущерба (после завершения подсчета и выплаты кредиторам долгов), как остаток всех невыплаченных сумм по незакрытым обязательствам.

Заключение

Запомните, что в соответствии с УК РФ можно заключить мировое соглашение на любой стадии процедуры банкротства предпринимателя. Если заключается мировое соглашение, уголовное дело не возбуждается, а если дело возбуждено – прекращается.

Удачи вам!